Wealth Management

O Wealth Management é o tipo de serviço de administração patrimonial destinado para grandes fortunas familiares ou individuais. Traduzindo, o termo significa exatamente “gestão de riquezas” ou “gestão de fortunas”.

Nesse serviço, profissionais ou equipes qualificadas cuidam de todo o patrimônio, desde a parte fiscal até os investimentos. Sendo assim, consultoria financeira, gestão de investimentos, atividades fiscais e outras diversas atividades estão envolvidas no Wealth Management.

É possível dividir essa gestão patrimonial em dois: Private Wealth Management e Family Wealth Management.

O Private Wealth Management é destinado a clientes com patrimônios individuais grandes. Nesse caso, define-se toda a estratégia com base nos objetivos de uma pessoa, como é o caso da criação de um plano de aposentadoria. Não existe uma convenção sobre a fortuna mínima para contratar esse serviço. O valor mínimo é determinado pela empresa.

Já o Family Wealth Management, como o nome indica, é focado na gestão patrimonial familiar. A intenção é preservar e expandir os bens da família, beneficiando, claro, todos os membros. Nesse caso, o serviço envolve também planejamento sucessível, criação de inventário, entre outras atividades. Esse serviço é realizado pelas chamadas family offices.

* Serviços oferecidos por Parceiros (Partners) da Kingdom